Prevención del Blanqueo de Capitales

Todos los sectores que por su actividad profesional puedan estar en contacto con operaciones de blanqueo, siempre que superen los nuevos umbrales que introduce el reglamento. Extraemos los más frecuentes:

1. Aseguradoras y los corredores de seguros (ramo de vida e inversiones).
2. Gestoras de fondos de pensiones y empresas de servicios de inversión.
3. Las fundaciones y asociaciones.
4. Los promotores inmobiliarios, agencias, e intermediarios de compraventa inmobiliaria.
5. Los abogados, procuradores, notarios y los registradores.
6. Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales.
7. Comerciantes de joyas, piedras o metales preciosos.
8. Comerciantes de bienes (por importe superior a 15.000€) como por ejemplo: concesionarios, mueblerías, tiendas de electrónica, venta de maquinaria industrial,...
9. Comerciantes de arte o antigüedades.
10. Los casinos de juego.
11. Gestoras y comercializadoras de loterías u otros juegos de azar (pago de premios).
12. Los servicios postales respecto de las actividades de giro o transferencia.
13. Las personas físicas que realicen movimientos de medios de pago en el extranjero.
14. Entidades de crédito e intermediarios en la concesión de préstamos o créditos.

Siempre y cuando tengan contratadas a 10 o más personas (en los casos de grupos empresariales se computarán los trabajadores totales) y cuyo volumen de negocios anual supere los 2 millones de euros.

Las obligaciones legales no fueron modificadas por el Reglamento y siguen siendo:

IMPLANTAR UN SISTEMA de PBCFT:

• Diseñar y aprobar una Política interna en materia de PBCFT.
• Confeccionar y aprobar un Manual de Procedimientos para la PBCFT.
• Definir la composición y funciones del OCIC (órgano de control interno).
• Designar y comunicar un representante ante el SEPBLAC.
• Adecuar un procedimiento de archivo documental y digital conforme a la norma.

REALIZAR UN SEGUIMIENTO y/o AUDITORÍA:

Los sujetos obligados deberán:

• Someterse anualmente a Auditoría por Experto Externo (acreditado ante Sepblac).
• Poner a disposición del SEPBLAC el informe emitido por el Experto Externo tras la auditoría.
• Establecer un procedimiento de seguimiento interno (actas de control).

LLEVAR A CABO UN PLAN DE FORMACIÓN ANUAL A LOS PROFESIONALES en cuanto a la aplicación del sistema implantado en sus tareas diarias.

CONVENCE ABOGADOS ofrece a las empresas obligadas todos los servicios necesarios para el cumplimiento de la norma:

• ADECUACIÓN del sistema de PBCFT a la medida de la actividad y características de la empresa.
• ASESORAMIENTO PERMANENTE profesional durante toda la vigencia del sistema.
• EXAMEN ANUAL por experto externo debidamente acreditado.
• FORMACIÓN adaptada a las necesidades de la empresa y de los profesionales implicados.